长期借款筹资分析模型基础数据借款金额（万）100借款年利率6%借款期限5每年还款期数1数据表分析还款额分析年利与期数借款额还款金额年利率还款期数(23.74)(24)23长期借款基本信息借款金额200000借款年利率8%借款期限8每年还款期数1还款总期数8分期等额还款金额￥-34802.95借款额每[ Tag ]
1银行借款筹资管理流程否是开 始编制筹资计划结束财务部财务经理总经理 银行财务总监审批 审批 审核提出借款申请执行筹资计划审批准备相关材料准备材料签订借款合同 签订借款合同提取借款 发放贷款使用借款结算凭证归还账户扣款归还本息审批 审批 审核贷后检查
长期借款分期等额还款模型借款金额 100000 每年还款期数 1 等额还款金额 -23,739.64 所得税率：年利率 6% 还款总期数 5 借款期限 5 贴现率：期限 还款金额 偿还本金 期初尚欠本金 偿还利息 避税额 净现金流量1 23739.64 17739.64 100000.00 6000.00 1500.00 22239.642 23739.64 18804.02 82260.36
长期借款的敏感性分析模型已知数据借款额（元） 0基准期限（年） 0基准利率（%） 0.00%年付息次数 1变化后的利率 0.00% 0.00%计算分析过程期次各期支付利息 基准利率变化利率各期偿还本金 基准利率变化利率
借款筹资单变量模拟运算贷款本金 年限 利率 月还款额￥1,000,000.00 10 5.00%5.50%6.00%6.50%7.00%7.50%8.00%8.50%9.00%9.50%10.00
借款筹资单变量模拟运算贷款本金 年限 利率 月还款额￥1,000,000.00 10 5.00% ￥10,606.555.50% ￥10,852.636.00% ￥11,102.056.50% ￥11,354.807.00% ￥11,610.857.50% ￥11,870.188.00% ￥12,132.768.50% ￥12,398.579.00% ￥12,667.589.50% ￥12,93
借款筹资双变量模拟运算贷款金额 ￥1,000,000.00贷款年限 10贷款利率 5.00% 年限10 15 20 25 30利率5.00%5.50%6.00%6.50%7.00%7.50%8.00%8.50%9.00%9.50%10.00
借款筹资双变量模拟运算贷款金额 ￥1,000,000.00贷款年限 10贷款利率 5.00% 年限￥10,606.55 10 15 20 25利率5.00% ￥10,606.55 ￥7,907.94 ￥6,599.56 ￥5,845.905.50% ￥10,852.63 ￥8,170.83 ￥6,878.87 ￥6,140.876.00% ￥11,102.05 ￥8,438.57 ￥7,164
长期借款筹资单变量模拟运算表贷款本金 年限 利率 月还款额￥1,200,000 10 5.00%5.30%5.60%5.90%6.20%6.50%6.80%7.10%7.40%7.70%8.00%8.30%8.60%8.90%9.20%长期借款筹资双变量模拟运算表贷款本金 ￥1,200,000年限 10利率 5% 年限利率10 12 16 185.00%5.30%5.60%5.90%6.20%6
长期借款筹资单变量模拟运算公司名称：华云信息有限公司 制表时间：2012-7-30执行日期： 单位：元长期借款基本信息贷款本金 250000借款年利率 8%借款期限 8每年还款期数 1还款总期数 8分期等额还款金额 ￥-43,503.69借款额 每期应偿还金额￥250,000.00 ￥-43,503.69￥350,000.00 ￥-60,905.17￥500,000.00 ￥-87,007.38
股票筹资分析模型年份股票发行量（亿股） 股票发行价格（元）A股 H股，N股 B股 A股 H股，N股 B股2007 132.09 356.01 7.1 10.48 5.05 5.222008 149.05 316.75 13.45 13.73 5.05 5.222009 159.07 309.55 15.15 14.93 5.41 5.582010 185.63 345.45 20.15 14.9
租赁筹资动态分析表租金（万） 100 支付方式 2每年付款次数 1 支付间隔期 1总付款期数 10 租金年利率 26%每期应付租金 28.86 租期 10期 末按 年 支 付
长期借款分期等额还款模型借款金额 500000年利率 10%借款期限 10每年还款期数 1还款总期数 10分期等额还款金额 ￥-81,372.70长期借款分期等额还款模型借款金额 500000年利率 10%借款期限 10每年还款期数 1还款总期数 10分期等额还款金额 ￥-81,372.70不同借款额 每期偿还金额￥-81,372.70500000 -81372.7045000 -7323.54
筹资方案比较分析表租赁筹资方案 长期借款筹资方案基础数据 基础数据设备名称 机车 租金（万） 100 借款金额（万） 期限租期 7 还款方式 期末按年支付 100 7年利率 7.00% 税率 45.00% 现值计算贴现率 12.00% 每期应付租金 -￥19 期限 等额还款额现值计算 1 18.56期限 租金支付额 避税额 净现金流量 现值 2 18.561 18.56 8.35 10.21 9
长期借款基本信息借款金额 200000借款年利率 8%借款期限 8每年还款期数 1还款总期数 8分期等额还款金额 ￥-34,802.95借款额 每期应偿还金额￥-34,802.95200000 ￥-34,802.95500000 ￥-87,007.38180000 ￥-31,322.6680000 ￥-13,921.1850000 ￥-8,700.74长期借款基本信息借款金额 200000借款年
长期借款筹资分析模型基础数据借款金额（万） 100 借款年利率 6% 借款期限 5 每年还款期数 1数据表分析还款额 分析年利与期数借款额 还款金额 年利率 还款期数(23.74) (24) 2 3 4 5 680 (18.99) 4% (53.02) (36.03) (27.55) (22.46) (19.08)100 (23.74) 5% (53.78) (36.72) (28.20) (2
长期借款筹资决策动态分析表基础数据借款金额（万） 100 还款总期数 8 借款期限 8每年还款期数 1 分期等额还款金额 -￥23 借款年利率 16%分析模型所得税率 0.45 贴现率 0.12期限 等额还款金额 偿还本金 期初尚欠本金 偿还利息 避税额 净现金流量1 23.02 7.02 100.00 16.00 7.20 15.822 23.02 8.15 92.98 14.88 6.69
长期借款筹资单变量模拟运算表贷款本金 年限 利率 每月偿还￥1,200,000.00 10 4.00% ￥12,149.424.50% ￥12,436.615.00% ￥12,727.866.00% ￥13,322.466.50% ￥13,625.767.00% ￥13,933.027.50% ￥14,244.218.00% ￥14,559.318.50% ￥14,878.289.00% ￥15
长期借款筹资还款计划表基本数据借款金额（万） 100 借款期限 5 借款年利率等额摊还法还款计划表 等额本金还款计划表期数 年偿还额 支付利息 偿还本金 剩余本金 年偿还额 支付利息总计 118.70 18.70 100.00 118.00 18.000 100.001 23.74 6.00 17.74 82.26 26.00 6.002 23.74 4.94 18.80 63.46 24.80