太钢不锈：关于在太钢集团财务有限公司存款风险的应急处置预案

山西太 钢 不锈 钢 股份有 限 公司关于在 太 钢集 团 财务有 限 公司 存 款风险 的 应急 处 置预案第一章 总则第一条 为有效防 范、 及 时控 制和化解 山西太 钢 不锈钢股 份有限公司 （ 以下简 称 “公 司” ） 及下 属子公 司 在太钢集 团财务 有 限公司 （以下简称 “财 务公司 ”） 存款风险 ， 维护 资金安全， 保证资 金的 安全 性、 流动性， 特制定 本 应急处置 预案。第二章 组织机构公司成立 存款风 险 预防处置 领导工 作 组 （以下简 称 “领第二条导工作组 ”） ， 负责 存款风险 的防范 和 处置工作； 领导工 作组下设 办公室，负责 实施存 款 风险防范 及处置 工 作。第三条第四条领导工作 组组长 由 公司总会 计师担 任 。领导工作 组办公 室 设在计财 部， 由 计财 部部长担 任办公室主任， 成 员包括 计财部、 证 券部、 审计部、 法 律事务 部等部门 负责人。第三章 工作职责第五条 领导工作 组作为 风 险应急处 置机构 ， 一 旦财务公 司发生或可能发 生风险 ， 应立即启 动应急 预 案，并按 照规定 程 序开展工 作。第六条（一）对存款风 险的应 急 处置应遵 循以下 原 则：统一领导， 协同工 作。 存款风 险的应 急处置工 作由 领 导工作组统 一领导， 对董事会 负责， 具 体负责存 款风险 的 防范和处 置工作。 各责任 单位、 部门和个 人应各 司 其职， 相互 协调， 共同防范、 控制和化解 风险。（二） 信息共享， 重在预 防 。 督促财务 公司及 时 提供相关 信息 ，全方位了 解掌握 存 款情况， 关 注财务 公 司经营状 况、 监管 动 态等信息 ，并建立交 流机制 和 信息共享 平台， 及 时发现、 识别、 评 估和预警 分先 因素，防 范和控 制 风险发生 。（三） 及早预警 ， 及时 处 置。 各责 任部门 应 熟悉应急 预案， 对存款风险 做到早 发 现， 早报 告， 并 采 取果断措 施， 及 时 控制和化 解风险，防止 风险扩 散 和蔓延， 将存款 风 险降到最 低。第四章 信息报 告 与披露公司建立 存款风 险 报告制度 ， 定期 向董 事会报告 存款风第七条险情况， 如遇特 殊 情况应及 时报告 。第八条 领导工作 组应定 期 取得并审 阅财务 公 司的资产 负债表 、损益表、 现 金流量 表等财务 报告， 并 委托具有 相关业 务 资格的会 计师事务所对 财务公 司 的经营资 质、业 务 活动和风 险控制 情 况进行评 估， 定期向董 事会提 报 风险评估 报告。第九条 公 司 与 财 务 公 司 开 展 的 金 融 业 务 应 当 按 照 有 关 法 律 法规的要求 ，履行 决 策程序和 信息披 露 义务。第五章 风险处 置 程序和 措 施出现下列 情形之 一 ，应立即 启动应 急 处置预案 ：第十条（ 一 ） 财 务 公 司 出 现 违 反 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 中 第31 条、第 32 条、 或第 33 条规定的 情 形；（二） 财务公司任何一 个财务 指 标不符 合 企业集 团财务公 司管 理办法第 34 条 规 定的要求 ；（三） 财务公 司发生挤 提存款 、 到期债务 不能支 付 、 大额贷 款逾期或担保 垫款、 电 脑系统严 重故障 、 被抢劫或 诈骗、 董 事或高级 管理 人员涉及 严重违 纪 、刑事案 件等重 大 事项；（四） 发生可能影响财 务公司 正 常经营 的 重大机 构 变动、 股权 交 易或者经 营风险 等 事项；（ 五 ） 财务公 司对 单一 股东发 放贷款 余 额 超过财 务公司 注册 资本 金的 50或该 股东 对财务公 司的出 资 额；（六） 上市公 司 在财务公 司的存 款 余额占财 务公司 吸 收的存款 余额的比例 超过 30 ；（七）财务公 司的股东 对财务 公 司的负 债 逾期 1 年 以上未偿 还；（八）财务公 司出现严 重支付 危 机；（九）财务公 司当年亏 损超过 注 册资本金的 30 或 连续 3 年亏损超过注 册资本 金 的 10；（十） 财务公 司 因违法违 规受到 中 国银行业 监督管 理 委员会等 监 管部门的 行政处 罚 ；（十一）财务 公司被中 国银行 业 监督管 理 委员会 责 令进行整 顿；（十二）其他 可能对上 市公司 存 放资金 带 来安全 隐 患的事项 。第 十 一 条 存款 风险发 生后 ，相关 单位、 部门 和人员 立即向 领导工作组 报告。 领 导工作组 应及时 了 解信息， 形 成书面 文件上报 董事会。第 十二条 领导 工作 组启动 应急 处置程 序，敦 促财 务公 司 提供情况说明 ， 并多 渠 道了解核 实， 必 要 时可进驻 现场调 查 原因， 掌 握动态。 同时 ， 根据 风 险的起因 和风险 状 况， 落实 风险化 解 预案规定 的化 解风险措 施和责 任 ， 并制定风 险应急 处置方案。 应急处 置方案应 根据存款风险 情况的 变 化以及实 施中发 现 的问题及 时进行 修 订、 补充。 应急处置方 案主要 包 括以下内 容：（一） 各部门、 各 单位的 职责分工 和应采 取 的措施， 应 完成的任务以及 应达到 的 目标；（二）（三）各项化解 风险措 施 的组织实 施；化解风险 措施落 实 情况的督 查和指 导 。第十三条 针对出 现的风险 ， 公司 应与 财务公司 召开联 席 会议，由公司领 导工作 组 和财务公 司相关 负 责人共同 出席， 寻求 解决风险 的办法。第 十 四 条 公 司 必 要 时 可 要 求 财 务 公 司 视 情 况 暂 缓 或 停 止 发 放新增贷款， 组织回 收资金。 同 时， 立 即卖出持 有的 有 价 债券； 对拆 放同业的资 金不论 到 期与否， 一 律收回； 对未到期 的贷款 寻 求机会转 让 给其他金 融机构 ， 及时收回 贷款本 息 。第 十五条 公司 将严 格行使 财务 公司 章程 所赋 予的权 利，在财务公 司出现 支 付困难时 ， 根据 章 程 的规 定， 要求 集 团公司 “按照解决支 付困难 的 实际需要 ，增加 相 应资本金 ”。第六章 后续事 项 处置存款 风险 事件解 决后 ，领导 工作组 要加 强对财 务公第 十六条司的监督 ， 要求 财 务公司增 强资金 实 力， 提高 抗风险 能 力， 必要 时调整存款比 例。第十七条 领导 工 作组应对 财务公 司 风险产生 的原因 、 造 成的后果进行认 真分析 和 总结， 吸取 经验教 训， 更加有 效地做 好存款风 险的防范和处 置工作 。第七章 附则本预 案 未尽事宜， 按照 公司法 、 证券法 、 上市第十八条公司信息 披露管 理 办法 等 有关法 律、 法规、 规 范性文 件以 及公司 章程等有 关规定 执 行。第十九条第二十条本预 案 经公司董 事会审 议 通过后实 施。公司 董 事会有权 根据有 关 法律、 法 规的规 定及 公司实际情况， 对本预 案 进行修改 。山西太钢 不锈钢 股 份有限公 司二 一 三 年二月 六 日