一汽轿车：关于在一汽财务有限公司办理存、贷款等金融业务的风险处置预案

1证券代码： 000800 证券简称： 一汽轿 车 公告 编号 ： 2013-004一 汽 轿 车 股 份 有 限 公 司关 于 在 一 汽 财 务 有 限 公 司 办 理 存 、 贷 款 等 金 融 业 务 的 风 险 处 置 预 案（经 2013 年 1 月 21 日召开的公司六届三次董事会审议通过）为有效防范、及时控制和化解一汽轿车股份有限公司（以下简称 “公司”）在一汽财务有限公司 （以下简称“财务公司”） 办理存、 贷款等金融业务的资金 风险，保证资金安全，特制定本风险处置预案。第 一 章 组 织 机 构 及 风 险 处 置 原 则第 一 条 公 司 成 立 风 险 处 置 领 导 小 组 （ 以 下 简 称 “领 导 小 组 ”） ， 由 公 司总 经 理 任 组 长 ， 为 领 导 小 组 风 险 处 置 第 一 责 任 人 ， 主 管 财 务 的 副 总 经 理 任 副 组 长 ， 领 导 小 组 的 成 员 包 括 财 务 部 部 长 、 综 合 管 理 部 部 长 及 财 务 部 和 综 合 管 理 部 相 关 科 室 负 责 人 。 领 导 小 组 负 责 组 织 开 展 存 、 贷 款 等 金 融 业 务 风 险 的 防 范 和 处置 工 作 ， 风 险 处 置 预 案 具 体 实 施 部 门 为 公 司 财 务 部 。第 二 条 存 、 贷 款 等 金 融 业 务 风 险 的 处 置 原 则 ：(一 ) 统 一 领 导 ， 分 级 负 责 。 存 、 贷 款 等 金 融 业 务 风 险 的 处 置 工 作 由 领 导小 组 统 一 领 导 ,对 董 事 会 负 责 ， 全 面 负 责 存 、 贷 款 风 险 的 防 范 及 处 置 工 作 ,财 务 部 及 相 关 部 门 根 据 职 责 分 工 负 责 ；(二 ) 各 司 其 职 ， 协 调 合 作 。 各 相 关 部 门 按 照 内 部 职 责 分 工 ， 积 极 筹 划 、落 实 各 项 防 范 化 解 风 险 的 措 施 ， 相 互 协 调 ， 共 同 控 制 和 化 解 风 险 ；(三 ) 防 化 结 合 ， 重 在 防 范 。 公 司 应 督 促 财 务 公 司 及 时 提 供 相 关 信 息 ， 关注 其 经 营 情 况 ， 测 试 其 资 金 流 动 性 ， 并 从 中 国 第 一 汽 车 集 团 公 司 （ 以 下 简 称 “一 汽 集 团 ”） 及 其 成 员 单 位 或 监 管 部 门 处 及 时 了 解 相 关 信 息 ， 做 到 信 息 监 控 到 位 ， 风 险 防 范 有 效 ；(四 ) 尽 早 预 警 ， 及 时 处 置 。 公 司 应 加 强 对 风 险 的 监 测 ， 对 存 、 贷 款 风 险做 到 早 发 现 、 早 报 告 ， 一 旦 发 现 问 题 ， 立 即 向 领 导 小 组 报 告 ， 并 及 时 采 取 措 施 ，2证券代码： 000800 证券简称： 一汽轿 车 公告 编号 ： 2013-004防 止 风 险 扩 散 及 蔓 延 ， 将 存 、 贷 款 风 险 降 到 最 低 。第 二 章 风 险 信 息 报 告 与 披 露第 三 条 公 司 与 财 务 公 司 办 理 存 、 贷 款 等 金 融 业 务 应 当 严 格 按 照 有 关 法 律 、法 规 及 监 管 部 门 对 关 联 交 易 的 相 关 规 定 ， 履 行 决 策 程 序 和 信 息 披 露 义 务 ， 并 签 署 金 融 服 务 协 议 。第 四 条 公 司 建 立 存 、 贷 款 风 险 报 告 制 度 ， 以 定 期 或 临 时 报 告 的 形 式 向 董事 会 报 告 。 领 导 小 组 负 责 组 织 起 草 存 、 贷 款 风 险 评 估 报 告 ， 对 财 务 公 司 的 经 营资 质 、 业 务 和 风 险 状 况 进 行 评 估 ， 向 公 司 董 事 会 汇 报 ， 并 严 格 按 照 相 关 法 律 法 规 对 关 联 交 易 的 要 求 ， 履 行 决 策 程 序 和 信 息 披 露 义 务 。第 五 条 充 分 关 注 财 务 公 司 相 关 信 息 ， 加 强 风 险 评 估 管 理 。 在 将 资 金 存 放于 财 务 公 司 前 ， 应 取 得 并 审 阅 财 务 公 司 最 近 一 个 会 计 年 度 经 会 计 师 事 务 所 审 计 的 年 报 。 发 生 存 、 贷 款 业 务 期 间 ， 应 要 求 财 务 公 司 定 期 或 不 定 期 提 供 包 括 但 不 限 于 财 务 公 司 的 资 产 负 债 表 、 损 益 表 、 现 金 流 量 表 ， 以 及 本 预 案 第 六 条 、 第 七 条 所 包 括 的 有 关 财 务 、 经 营 信 息 ， 由 领 导 小 组 各 相 关 部 门 联 合 评 估 财 务 公 司 的存 、 贷 业 务 与 财 务 资 金 风 险 。第 六 条 公 司 每 半 年 向 董 事 会 定 期 提 交 风 险 评 估 报 告 ， 并 在 公 司 半 年 度 报告 和 年 度 报 告 中 对 评 估 报 告 的 内 容 进 行 披 露 ， 评 估 报 告 的 主 要 内 容 为 ：（ 一 ） 公 司 在 财 务 公 司 存 、 贷 款 的 时 点 数 ；（ 二 ） 财 务 公 司 经 营 状 况 、 财 务 指 标 ；（ 三 ） 按 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 合 规 运 营 及 指 标 符 合 的 情 况 ；（ 四 ） 其 他 可 能 对 财 务 公 司 关 联 资 金 造 成 影 响 的 因 素 ， 包 括 重 大 机 构 变 动 、股 权 交 易 或 者 经 营 风 险 等 事 项 ；（ 五 ） 对 财 务 公 司 风 险 和 控 制 体 系 的 健 全 有 效 情 况 的 评 价 ， 以 及 风 险 评 估意 见 。第 七 条 在 下 述 情 况 发 生 时 ， 应 及 时 向 董 事 会 做 不 定 期 报 告 ， 并 同 时 说 明财 务 公 司 的 资 产 负 债 和 头 寸 状 况 、 已 采 取 及 拟 采 取 的 措 施 。3证券代码： 000800 证券简称： 一汽轿 车 公告 编号 ： 2013-004(一 ) 财 务 公 司 出 现 违 反 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 中 第 三 十 一 条 、第 三 十 二 条 、 或 第 三 十 三 条 规 定 的 情 形 ；(二 ) 财 务 公 司 任 何 一 个 财 务 指 标 不 符 合 企 业 集 团 财 务 公 司 管 理 办 法 第 三 十 四 条 规 定 的 要 求 ；(三 ) 财 务 公 司 发 生 挤 提 存 款 、 到 期 债 务 不 能 支 付 、 大 额 贷 款 逾 期 或 担 保垫 款 、 电 脑 系 统 严 重 故 障 、 被 抢 劫 或 诈 骗 、 董 事 或 高 级 管 理 人 员 涉 及 严 重 违 纪 、 刑 事 案 件 等 重 大 事 项 ；(四 ) 发 生 可 能 影 响 财 务 公 司 正 常 经 营 的 重 大 机 构 变 动 、 股 权 交 易 或 者 经营 风 险 等 事 项 ；(五 ) 财 务 公 司 对 单 一 股 东 发 放 贷 款 余 额 超 过 财 务 公 司 注 册 资 本 金 的 50%或 该 股 东 对 财 务 公 司 的 出 资 额 ；(六 )30%；公 司 在 财 务 公 司 的 存 款 余 额 占 财 务 公 司 吸 收 的 存 款 余 额 的 比 例 超 过(七 ) 财 务 公 司 的 股 东 对 财 务 公 司 的 负 债 逾 期 1 年 以 上 未 偿 还 ；(八 ) 财 务 公 司 出 现 严 重 支 付 危 机 ；(九 ) 财 务 公 司 当 年 亏 损 超 过 注 册 资 本 金 的 30%或 连 续 3 年 亏 损 超 过 注 册资 本 金 的 10%；(十 ) 财 务 公 司 因 违 法 违 规 受 到 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 等 监 管 部 门 的行 政 处 罚 ；(十 一 ) 财 务 公 司 被 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 责 令 进 行 整 顿 ；(十 二 ) 其 他 可 能 对 公 司 存 放 资 金 带 来 安 全 隐 患 的 事 项 。第 三 章 风 险 处 置 程 序 启 动 与 措 施第 八 条 公 司 在 财 务 公 司 存 、 贷 款 期 间 ， 财 务 公 司 出 现 本 预 案 第 七 条 规 定的 任 一 情 形 时 ， 领 导 小 组 应 立 即 启 动 处 置 程 序 ， 同 时 公 司 应 当 及 时 履 行 相 应 的信 息 披 露 义 务 。4证券代码： 000800 证券简称： 一汽轿 车 公告 编号 ： 2013-004第 九 条 处 置 预 案 程 序 启 动 后 ， 领 导 小 组 应 组 织 财 务 部 、 综 合 管 理 部 相 关人 员 敦 促 财 务 公 司 提 供 详 细 情 况 说 明 ， 并 多 渠 道 了 解 情 况 ， 必 要 时 可 进 驻 现 场 调 查 发 生 存 、 贷 款 风 险 原 因 ， 分 析 风 险 的 动 态 。 同 时 ， 根 据 风 险 起 因 和 风 险 状况 ， 执 行 风 险 化 解 预 案 ， 落 实 风 险 化 解 措 施 和 责 任 。第 十 条 针 对 出 现 的 风 险 ， 领 导 小 组 应 与 财 务 公 司 召 开 联 席 会 议 ， 由 本 公司 领 导 小 组 和 财 务 公 司 相 关 负 责 人 共 同 出 席 ， 寻 求 解 决 风 险 的 办 法 。 同 时 ， 要 求 财 务 公 司 采 取 积 极 措 施 ， 进 行 风 险 自 救 ， 避 免 风 险 扩 散 和 蔓 延 ， 具 体 措 施 包 括 ：(一 ) 暂 缓 或 停 止 发 放 新 增 贷 款 ， 组 织 回 收 资 金 ；(二 ) 立 即 卖 出 持 有 的 国 债 或 其 他 债 券 ；(三 ) 对 拆 放 同 业 的 资 金 不 论 到 期 与 否 ， 一 律 收 回 ；(四 ) 对 未 到 期 的 贷 款 寻 求 机 会 转 让 给 其 他 金 融 机 构 及 时 收 回 贷 款 本 息等 ；第 四 章 后 续 事 项 处 理第 十 一 条 突 发 性 存 、 贷 款 风 险 平 息 后 ， 领 导 小 组 要 加 强 对 财 务 公 司 的 监督 ， 要 求 财 务 公 司 增 强 资 金 实 力 ， 提 高 抗 风 险 能 力 ， 重 新 对 财 务 公 司 存 、 贷 款 风 险 进 行 评 估 ， 根 据 评 估 结 果 ， 审 慎 合 理 制 定 公 司 在 财 务 公 司 的 存 款 额 度 ， 调 整 存 款 比 例 。第 十 二 条 领 导 小 组 联 合 财 务 公 司 对 突 发 性 存 、 贷 款 风 险 产 生 的 原 因 、 造成 的 后 果 进 行 认 真 分 析 和 总 结 ， 吸 取 经 验 、 教 训 ， 更 加 有 效 地 做 好 存 、 贷 款 风 险 的 防 范 和 处 置 工 作 ， 如 果 影 响 风 险 的 因 素 不 能 消 除 ， 在 必 要 的 情 况 下 撤 出 全 部 存 款 。第 五 章 附 则第 十 三 条 本 风 险 处 置 预 案 由 公 司 董 事 会 负 责 修 改 和 解 释 。第 十 四 条 本 风 险 处 置 预 案 自 董 事 会 通 过 之 日 起 开 始 实 施 。一汽轿车股份有限公司二一三年一月二十二日